Avrupa mafyanın kara para aklama merkezi haline geldi

Elinde büyük bir bavulla İsviçre bankası Credit Suisse’nin kapısından giren tedirgin hareketlerle giren iyi kıyım bir adam müşteri ilişkileri müdürünün odasına girdi ve kısa bir selamlaşmadan sonra içerisinde 46 milyon İsviçre frangı olan çantayı bırakıp gitti.

Müdürün çantadan aldığı paraları sayma makinesine koyarken ki rahat davranışları bu işlemi daha önce de yaptığı intibasını uyandırıyordu.

İsviçre'de federal mahkeme, ülkenin en büyük ikinci bankası Credt Suisse'in eski bir çalışanını bir Bulgar uyuşturucu çetesi için kara para aklamaktan suçlu buldu, bankayı ise kara para aklamayı önlememekten dolayı mahkum etti. 

Savcılar, 2010 yılında bankadan ayrılan eski müşteri ilişkileri müdürünün, müşterileri için 146 milyon İsviçre frangından fazla işlem aracılığıyla paranın suça bağlı kaynağını saklamaya yardımcı olduğunu, bunun 46 milyon frangının bavullara doldurulmuş şekilde nakit olarak yapıldığını belirtti.

İsviçre Federal Ceza Mahkemesi'nde ilk kez görülen dava, ülkedeki diğer bankalara karşı savcıların daha katı tutum sergilemesi için örnek dava olarak görülüyordu.

Savcılığın yaptığı incelemelerde bankanın ve müdürün parayı getirenlerin Bulgar mafyası olduğunu bildiğini fakat buna karşı bir adım atmadığını ortaya çıkardı.

Eski müdürün Bulgar mafyasının kokain ticareti, suikastçı temini ve diğer suçları işlediğini bildiğini teyit etti, müdür 20 ay tehirli hapis cezası aldı.

Credit Suisse ise paranın kaynağının yasadışı olduğu iddiasını, eski bir Bulgar güreşçi ve çevresindekilerin yasal inşaat, kiralama ve otelcilik işleri yürüttüğünü ileri sürerek reddetti.

Mahkeme suçlu buldu

Credit Suisse'in ve eski çalışanının kokain ticareti yapan bir Bulgar çetenin 2004-2008 yılları arasında banka aracılığıyla karını akladığını iddialarını değerlendiren mahkeme, hem suç örgütü ile yürütülen müşteri ilişkileri, hem de kara para aklamaya karşı kural uygulamalarının gözetimi açısından Credit Suisse içinde eksiklikler bulduğunu açıkladı.

Kararda "Bu eksiklikler suç örgütünün servetini çekmesine fırsat verdi, ki bu bankanın eski çalışanını kara para aklayıcısı olarak hüküm giymesine temel oluşturuyor" denildi.

Kararda Credit Suisse'in kara para aklamadaki rolüyle ilgili olarak "Şirket kurumsal zorunlulukları yerine getirseydi bu ihlalin önüne geçebilirdi" denildi ve eski çalışanın yöneticilerinin "pasif" kaldığı ifade edildi.

Credit Suisse savunmasında söz konusu olayın 14 yıl önceki bir soruşturmadan kaynaklandığını belirtti ve "Banka sürekli olarak kara para aklama çerçevesini test etmekte ve zaman içinde evrilen düzenleyici standartlara göre güçlendirmektedir" dedi.

Mahkeme ayrıca Credit Suisse'in uyuşturucu çetesinin bankadaki 12 milyon frankı aşkın değerdeki servetine el konulmasını ve bankanın o dönemdeki iç eksiklikleri sebebiyle el konulamayan 19 milyon franktan el çekmesini kararlaştırdı.

HSBC'ye terörizmden 85 milyon dolar ceza

İngilitere'de finansal düzenlemeden sorumlu Mali Yürütme Kurumu (FCA) 17 aralık 2021'de HSBC bankasına kara para aklamaya karşı uygulamalardaki eksiklik ve hatalardan dolayı yaklaşık 85 milyon dolar ceza kesti.

FCA, HSBC'nin 31 Mart 2010 ile 31 Mart 2018 arasındaki sekiz yıllık sürede kullandığı para gönderim sisteminin üç kilit aşamasında ciddi zayıflıklar bulunduğunun tespit edildiğini açıkladı.

Kurum, HSBC'nin aralarında 2014 yılında kadar para aklama ve teröristlerin finansmanı senaryolarında yetersiz denetimlerin de bulunduğu bir dizi hata yaptığını, 2016'dan itibarense "yeni senaryolarda" risk değerlendirmesini zayıf olduğu belirtti.

Bulgularda ayrıca bankanın denetleme sistemlerinde uygunsuz testlere rastlandığı ve verilerin doğruluğu ve bütünlüğünü kontrol etmediği anlaşıldı.

Özellikle düzeltmenin bu kadar uzun sürmesi nedeniyle bankayı ve toplumu kaçınılabilir risklere maruz bırakan bu hataların kabul edilemez olduğu kaydeden FCA, bankaya 91 milyon sterlin tutarında ceza kesti.

Bankanın FCA'nın tespitlerine karşı gelmemesi sebebiyle cezası 91 milyondan 63,95 milyon sterline (yaklaşık 85 milyon dolar) indirildi.

HSBC'nin İngiltere'deki kara para aklama ve kontrol sistemlerine karşı uygulamaları nedeniyle alınan karara ilişkin bir açıklama yapan banka, konunun çözüme kavuşmasından memnun olduklarını belirtti ve "HSBC mali suçlarla savaşa ve küresel finansal sistemin bütünlüğünün korunmasına derinden bağlıdır" dedi.

Danske Bank'ın 200 milyar euroluk kara para aklama skandalı

Avrupa'nın önde gelen bankalarından Danimarka merkezli Danske Bank'ın CEO'su Thomas Borgen, Estonya şubesindeki kara para aklama skandalı sonrası 2018'de istifa etti.

Danske Bank, Estonya'daki şube hakkında 2007 ve 2015 yılları arasında yaklaşık 200 milyar euro kara para akladığı iddiasıyla inceleme başlatmıştı.

Banka yetkilileri, söz konusu ödemelerin büyük kısmının şüpheli olduğunu söyledi.

Borgen, "Soruşturma benim yasal sorumluluklarıma tabi kaldığım yönünde sonuçlanmış olsa da, tüm taraflar için istifamı vermemin en iyi seçenek olduğunu düşünüyorum" diye konuştu.

ING Group'a 775 milyon euro 'kara para aklama' cezası

Hollanda merkezli bankacılık finans kuruluşu ING Group, 2010 - 2016 yılları arasında kara para aklama konusunda ihmalkar davrandığı gerekçesiyle cezaya çarptırıldı. ING, 775 milyon euro ceza ödemesi konusunda savcılıkla uzlaşmaya gitti.

ING'ye yönelik suçlamalar arasında, eski Özbekistan Devlet Başkanı İslam Kerimov'un kızı Gülnara Kerimova'ya ödenen milyonlarca dolarlık rüşvete aracılık etmek de bulunuyor.

Hollanda Mali İstihbarat ve Soruşturma Servisi'nin (FIOD), ING Group hesapları üzerindeki bazı şüpheli haraketler konusunda 2016 yılında başlattığı inceleme sonucu, konu yargıya intikal etti.

Savcılık, 2010 - 2016 yılları arasında bazı müşterilerinin kara para aklama konusunda ING hesaplarını kötüye kullandığını saptadı.