Kripto varlık transferlerine yeni düzenleme

Kripto varlık transferleri, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının engellenmesi amacıyla yeni düzenlemelere tabi tutuldu. Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelik değişiklikleriyle, kripto hizmet sağlayıcıları ve kullanıcılarını ilgilendiren kapsamlı yükümlülükler getirildi.

15 bin TL üstü transferlere kimlik şartı

Yeni düzenlemeye göre, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının aracılık ettiği 15 bin TL veya üzerindeki transfer işlemleri için gönderenin kimliğini tespit edici bilgilerin sağlanması zorunlu hale getirildi. Bu bilgiler arasında isim, ticaret siciline kayıtlı unvan, cüzdan adresi, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya işlem referans numarası gibi detaylardan en az biri yer alacak. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilmek zorunda olacak.

Kayıtlı bir cüzdan adresine bağlı olmayan transferlerde ise transfere taraf olan müşteriden kimlik bilgilerine dair beyan alınması şart koşuldu.

Daha düşük tutarlar için esnek uygulama

15 bin TL’nin altındaki transferlerde, alıcıya ilişkin temel bilgilerin transfer mesajlarında yer alması yeterli olacak. Ancak bu bilgilerin doğruluğunu teyit etme zorunluluğu bulunmayacak. Buna karşın, risk temelli bir yaklaşımla ek bilgi ve belgelerin talep edilmesi ve gerekirse transferin durdurulması veya işlem ilişkilerinin sonlandırılması da gündeme gelebilecek. Uygulama, 25 Şubat 2025 tarihinde yürürlüğe girecek.

Uyum programı kapsamında yeni yükümlülükler

Kripto varlık transferleriyle ilgili bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine yönelik uyum programı yönetmeliğine de eklendi. Yönetmeliğe göre, kripto hizmet sağlayıcıları, terör finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanına yönelik riskleri tanımlayıp azaltacak ve bu doğrultuda gelişmiş kontrol mekanizmaları oluşturacak.

Elektronik ve kripto varlık transfer mesajlarında gönderici ve alıcı bilgilerinin dikkatle incelenmesi gerektiği vurgulanırken, finansal kuruluşların kripto hizmet sağlayıcılarla ilişkilerinde işlem limitleri ve onay süreçleri getirilmesi öngörülüyor.

MASAK’tan elektronik tebligat düzenlemesi

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), elektronik tebligat yönetmeliğinde de değişiklikler yaptı. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, terör finansmanının engellenmesi yasası kapsamındaki tebligat düzenlemelerine dahil edildi.

Geçici maddeye göre, Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) faaliyet onayı alan kripto hizmet sağlayıcılarının, Resmi Gazete’de yayımlanan bu düzenleme doğrultusunda bir ay içinde MASAK’a hesap açma başvurusu yapmaları gerekiyor.