Elektronik para şirketi IQ Money'e 155 milyar TL'lik şüpheli işlem ve TMSF’den kayyım

• IQ Money nezdinde gerçekleşen yaklaşık 155 milyar TL tutarındaki işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı tespit edilmiştir.
• Şirket üzerinden işlem yapan kişilerce suçtan elde edilen yaklaşık 78 milyar TL’nin yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılıkla ilişkili olduğu yönünde kuvvetli şüphe oluşmuştur.
• 18 Kasım 2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyonda 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilmiş; şirketin tüm dijital altyapısı ve suçtan elde edildiği değerlendirilen mal varlıklarına el konulmuştur.
• Şirketin faaliyet izni 22 Kasım 2023 tarihinde iptal edilmesine rağmen, para transferi işlemlerine sistematik şekilde devam ettiği ve denetim sürecini engellediği tespit edilmiştir.

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık faaliyetlerine çok yüksek hacimli finansal transferlerle aracılık ettiği tespit edilen IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.'ye yönelik soruşturma başlattı. Yürütülen soruşturma kapsamında şirket hakkında Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'nun (TMSF) kayyım olarak atanmasına karar verildi.

Sahte işlemler ve gizlenen iler deşifre edildi

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturmada, Mali Suçları Araştırma Kurulunun (MASAK) analizleri belirleyici oldu. MASAK, IQ Money'deki 155 milyar TL'lik işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığını, işlemlerin yüksek tekrar sıklığıyla ve kısa zaman dilimlerinde gerçekleştiğini ortaya çıkardı. İşlem açıklamalarında "bet", "bahis", "kumar" gibi ifadelerin yoğun şekilde tekrar ettiği de belirlenmiştir.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporları da şirketin usulsüzlüklerini destekler nitelikte. Faaliyet izni iptal edilmesine rağmen IQ Money'nin ödeme aracılığı işlemlerine sistematik şekilde devam ettiği tespit edilmiştir. Raporda, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis şüphesi içeren çok sayıda finansal hareket bulunduğu, bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı kaydedilmiştir. Ayrıca, üye işyeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirilmiştir.

Kaçan şirket yöneticisi için kırmızı bülten hazırlığı

18 Kasım 2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyon kapsamında şüphelilerin ikametlerinde ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin tüm dijital altyapısı ile finansal kayıtlarına el konulmuştur. Ayrıca şüphelilerce suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır, taşınmaz ve şirket ortaklık paylarına el konulmuştur.

Operasyonla eş zamanlı olarak, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararı doğrultusunda şirkete TMSF'nin kayyım olarak atanması sağlanmış, 5549 sayılı Yasa gereğince şirkete el konulmuştur. Gözaltı kararı verilen şirket yöneticilerinden birinin yurt dışında bulunduğu tespit edilmiş olup, bu kişi hakkında kırmızı bülten çıkarılması için gerekli çalışmalar devam etmektedir. Soruşturma, suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık suçlarıyla mücadele kapsamında çok yönlü olarak sürdürülmektedir.